廣東省地方金融監督管理局關于進一步組織開展商業保理行業清理規范工作的通知
 粵金監函〔2019〕872號
廣州、深圳市地方金融監管局,各地級市金融工作局:
  今年5月開展全省商業保理行業專項清理排查以來,我省商業保理公司合規經營意識不斷增強,經營行為不斷規范,促進了行業健康發展。但總體上“空殼”“失聯”企業數量較多、業務異化的問題仍不同程度存在,影響行業高質量發展。為鞏固專項清理排查成果,壓實監管責任,加強監督管理,根據《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號)精神,結合我省實際,現就進一步組織開展商業保理行業清理規范工作有關事項通知如下:

一、工作目標
認真貫徹執行銀保監辦發〔2019〕205號文關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置、嚴把市場準入關、壓實監管責任、優化營商環境等6方面的工作部署,重點推進落實各項監管指標和要求,穩妥實施分類處置,督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改,制定納入監管名單,健全日常監管制度,防范化解可能風險,促進行業高質量發展,提升服務實體經濟質效。

二、工作步驟
  以銀保監會提出的2020年6月末前完成存量商業保理企業清理規范工作倒排時間和任務,主要分企業自查、非現場系統核查、現場檢查、分類處置和納入監管名單五個環節,前四個環節可交互實施。
 。ㄒ唬┢髽I自查。對照銀保監辦發〔2019〕205號文第三條、第四條、第七條(企業可登錄“中國銀行保險監督管理委員會”官方網站下載)有關商業保理企業的經營業務范圍、經營負面清單,受讓同一債務人的應收賬款、受讓以其關聯企業為債務人的應收賬款、不良資產管理、計提風險準備金、風險資產占凈資產比率等若干監管指標和要求,商業保理企業開展自查自糾,進行業務調整,滿足各項監管標準和要求。
 。ǘ┓乾F場系統核查。商業保理企業自行登錄廣東省地方金融數據快報系統(下稱“省快報系統”網址:https://fdrs.gzclearing.com:8088)上傳營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經審計的近兩年(2018年度和2019年度)資產負債表、利潤表、現金流量表及規定的其他資料;通過系統填寫近6個月納稅記錄、社保記錄,并上傳佐證材料。各市金融主管部門應對企業上傳省快報系統資料的完整性作出核查,并及時通知企業進行補正。
 。ㄈ┈F場檢查。完成自查滿足各項監管標準和要求,且通過非現場系統核查的商業保理企業可向屬地市級金

[1] [2] [3]  下一頁